Befektetés

A legjobb S&P 500 index alapok

Ha azt szeretné, hogy a portfólió értéke növekedjen az amerikai gazdasággal együtt, és nem szeretne egyedi részvényeket választani, akkor az S&P 500 indexalap jó választás lehet. Valójában a legendás befektető, Warren Buffett azt mondta, hogy az alacsony költségű S&P 500 index alapokba való befektetés az Egyesült Államok gazdasági növekedésének jövőjére tesz jót, és a legtöbb ember számára a vagyonépítés legjobb módja.

Mik azok az index alapok és miért népszerűek?

Az indexalapot úgy alakították ki, hogy tükrözze egy részvényindex teljesítményét. Egy S&P 500 indexalap befektet az S&P 500 -ban szereplő 500 vállalat mindegyikébe(SNPINDEX: ^ GSPC). Nem próbálja felülmúlni az indexet; ehelyett az indexet használja viszonyítási alapul, és célja, hogy teljesítményét a lehető legszorosabban megismételje.

Míg az S&P 500 alapok messze a legnépszerűbb indexalapok, addig az indexalapok gyakorlatilag bármilyen pénzügyi piacra, befektetési stratégiára vagy tőzsdei szektorra épülhetnek, és alapulnak is.





Az indexalapok több okból is népszerűek a befektetők körében. Könnyűt kínálnak portfólió diverzifikáció , egyes alapok lehetővé teszik a portfólió kitettségét több száz vagy akár több ezer részvényhez és kötvényhez. Nem kockáztatja az összes pénzének elvesztését, ha egy vállalat rosszul teljesít vagy összeomlik, mint az egyéni befektetések esetében, de nem éri el a potenciálisan csillagászati ​​hozamokat, amelyek egy hatalmas nyertes kiválasztásából származhatnak.

Az index alapok passzívan menedzselt , ami azt jelenti, hogy nem azért fizet, hogy valaki aktívan válasszon befektetéseket. Ez alacsonyabb ráfordítási arányt eredményez, például alacsonyabb befektetési kezelési díjakat az aktívan kezelt alapokhoz képest.



1. Pénze nyomon követi a piac teljesítményét.

Történelmileg az S&P 500-as éves hozamok 9% és 10% között volt. Néhány év alatt az index természetesen veszít értékéből. A nagy recesszió alatt az S&P 500 értékének mintegy 50% -át veszítette el. De hosszú távon mindig helyreáll. Az S&P 500 történetében soha nem eredményezett veszteséget egy 20 éves befektetés.

2. A befektetési nyereségedből többet tartasz bent a ti zseb.

Buffett ügye az alacsony költségű S&P 500 index alapokra az alacsony díjakon alapul. Míg az aktív vezetők valószínűleg megfelelnek a piac teljesítményének idővel, díjaik megeszik a hozamot. Buffett híresen nyert egy 1 millió dolláros fogadást Ted Seides befektetési menedzserrel szemben arra vonatkozóan, hogy egy alacsony költségű S&P 500 index alap 10 év alatt legyőzhet egy kézzel kiválasztott fedezeti alap portfóliót.

3. Az Egyesült Államok 500 legjövedelmezőbb vállalatába fektet be.

Az S&P 500-as listán szereplő vállalatokra szigorú listázási kritériumok vonatkoznak. Az indexhez való csatlakozáshoz egy vállalatnak 9,8 milliárd dollárral kell rendelkeznie piac tőkésítés , és az elmúlt négy negyedéves bevételek összegének pozitívnak kell lennie. Minden vállalatnak meg kell szereznie egy indexbizottság jóváhagyását is. Az S&P 500 legnagyobb részesedései közé tartozik alma (NASDAQ: AAPL), amazon (NASDAQ: AMZN), Microsoft (NASDAQ: MSFT), és Johnson & Johnson (NYSE: JNJ).



4. Befektetési döntéseit autopilótára helyezheti.

Az S&P 500 hibátlan múltra tekint vissza a hosszú tartási időszakok alatti nyereség elérésében, így Ön anélkül fektethet be, hogy aggódnia kellene a tőzsdei ingadozások miatt, vagy az egyes vállalatokat kellene kutatnia. Egyszerűen költségvethet egy bizonyos összeget, és automatikusan befektetheti azt rendszeres ütemterv szerint, amit dollárköltség átlagolásnak neveznek. Még ha egyedi részvényeket választ is, az S&P 500 alapok jó alapot jelentenek az Ön számára befektetési portfólió hiszen garantált a tőzsdei hozam.

A három legjobb S&P 500 index alap

Ez a három nagy S&P 500 alap összetételében rendkívül hasonló, mivel mindegyik ugyanazt az indexet követi. Mindhárom tőzsdén kereskedett alap (ETF) – egyfajta indexalap – az S&P 500 indexet alkotó 500 részvénybe fektet be, és mindegyik nagyon szorosan megismétli az index teljesítményét:

Alap neve

Szimbólum

Kiadási arány

Az alap összes eszköze

Vanguard S&P 500 ETF

REPÜLÉSI

0,03%

805,4 milliárd dollár

mennyit spóroltak meg az amerikaiak nyugdíjra

iShares Core S&P 500 ETF

IVV

0,03%

298,2 milliárd dollár

SPDR S&P 500 ETF Trust

KÉM

0,09%

mennyi a max TB adó 2015-ben

395,4 milliárd dollár

Adatforrások: Vanguard, BlackRock State Street Global Advisors. 2021. szeptember 23-án beszerzett adatok.

Elhanyagolható különbségek vannak az S&P 500 index és az ezt követő három alap teljesítménye között. Az S&P 500 kismértékben felülmúlta az egyes alapokat, ahogyan az az egyes alapok költségarányának elszámolásakor várható.

Az S&P 500 megtérülési rátája szerint egy öt évvel ezelőtti 10 000 dolláros befektetés mára 23 610 dollárra nőtt volna. Amint azt az alábbi táblázat is mutatja, még a legrosszabbul teljesítő indexalap is növelte volna ezt a 10 000 dolláros befektetést 23 540 dollárra.

Index vagy Alap

1 éves teljes megtérülés

3 éves éves hozam

5 éves éves hozam

S&P 500 index

31,17%

18,07%

18,02%

hogyan kereshetek havi 500 dollár osztalékot

Vanguard S&P 500 ETF

31,05%

18,04%

17,98%

iShares Core S&P 500 ETF

31,12%

18,04%

17,98%

SPDR S&P 500 ETF Trust

17,08%

18,04%

18,02%

Adatforrások: Vanguard, BlackRock, State Street Global Advisors. A 2021. február 11 -én nyert adatok az egyes alapok 2021. augusztus 30 -i teljesítményét reprezentálják.

E három alap bármelyikével elvárhatja, hogy befektetése olyan teljesítményt nyújtson, amely gyakorlatilag megegyezik az S&P 500-zal. A Vanguard és az iShares opciók a legalacsonyabbak. kiadási arányok . Ha azonban rajong az SPDR termékekért, a 0,09% -os ráfordítási arány semmiképpen sem magas. A 0,09% -os ráfordítási arány azt jelenti, hogy minden 1000 dolláros befektetésből évente 0,90 dollárt szednek be kezelési díjként.

Óvakodjon a tőkeáttételes S&P 500 index alapoktól

Legyen óvatos az S&P 500 ETF -ként meghirdetett tőkeáttétellel. Tőkeáttételes ETF-ek kölcsönzött pénzt és/vagy származtatott értékpapírokat használjon a befektetési hozam felerősítésére vagy az index elleni fogadásra. Például egy kétszeres tőkeáttételű S&P 500 ETF célja, hogy minden nap kétszer visszaadja az index teljesítményét. Tehát ha az index 2%-kal emelkedik, akkor az ETF értéke 4%-kal emelkedik. Ha az index 3%-ot esik, az ETF 6%-ot veszít.

Ezeket a tőkeáttételes termékeket nappali kereskedési eszközöknek szánják, és hosszú távon veleszületett lefelé irányuló elfogultsággal rendelkeznek. Más szóval, a kétszeres tőkeáttételű S&P 500 ETF hosszú távon nem fogja kétszeresen visszaadni az index teljesítményét.

Az S&P 500 indexalapokba történő befektetés az egyik legbiztonságosabb módja annak, hogy idővel gazdagodjon. De a tőkeáttételes ETF-ek, még azok is, amelyek követik az S&P 500-at, rendkívül kockázatosak, és nem tartoznak a hosszú távú portfólióba.



^