Befektetés

Leégett a tőzsde? Tekintsük inkább ezt a 3 ETF-et

A részvénykiválasztás nem a legjobb stratégia minden befektető számára. A professzionális vagyonkezelők többsége képtelen konzisztens módon megverni benchmark részvényindexeit. Ezenkívül előfordulhat, hogy nincs elég ideje vagy elemző készsége ahhoz, hogy eligazodjon a tájékozott és hatékony részvénykiválasztáshoz szükséges bonyodalmakban. Ezen túlmenően néhány egyéni befektető egyszerűen rossz időzítéssel és rosszabb szerencsével küzd. Vagy talán túlságosan is hajlamos érzelmi döntéseket hozni, ha nehezen keresett pénzéről van szó.

Bármi is vezetett ahhoz, hogy a tőzsde megégette magát, nem szabad hagynia, hogy ez az élmény teljesen eltántorítsa a befektetéstől. A megtakarítások tőzsdén való munkába helyezése az egyik leghatékonyabb módja annak, hogy drasztikusan javítsa életvitelét és nyugdíjazását.

De ha olyan befektetéseket keres, amelyek hosszú távú növekedést biztosítanak a részvényválasztás okozta fejfájások nélkül – és alacsonyabb kockázati szint mellett – fontolja meg az ETF vásárlását.





A gyerekek izgatottak a tőzsdei grafikonok felépülése miatt

A kép forrása: Getty Images

Egy index alap egy csavarral

A főbb részvényindexeket nyomon követő ETF-ek a legnépszerűbbek közé tartoznak, és rengeteg jó lehetőség van ebben a kategóriában. Az indexbefektetés nem a legizgalmasabb stratégia, de történelmileg jó eredményeket hozott. Az index ETF-ek általában a piac növekedésével párhuzamosan nőnek, így mindaddig felértékelődnek, amíg a világgazdaság előrehalad.



Az SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT:SPY)és a Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT:FLIGHT)valószínűleg a legnépszerűbb ETF-ek, amelyek nyomon követik az S&P 500 indexet, és Invesco QQQ Trust (NASDAQ:QQQ)egy nagy horderejű NASDAQ alap. Kiváló lehetőségek alacsony költséghányaddal és magas likviditással, ami megkönnyíti és olcsóbbá teszi a tranzakciókat.

a kötvények jó befektetés 2018-ban

Ezek a legegyszerűbb ETF-ek az egyszerű indexbefektetési stratégiákhoz, de én egy alternatív megközelítést részesítek előnyben. Nem győzheti le a piacot, ha csak a piac tulajdonosa, ezért valami mást kell kipróbálnia a jobb megtérülés érdekében. Az Invesco S&P 500 Equal Weight ETF (NYSEMKT:RSP)ugyanazokat a részvényeket tartja, mint a többi S&P 500 alap, de allokációs stratégiája más. A legtöbb indexalapban a legnagyobb pozíciók a legnagyobb vállalatok – például az SPDR S&P 500 alap 10 legnagyobb részesedése a teljes portfólió 28%-át teszi ki.

SPY teljes megtérülési szint diagram



SPY teljes megtérülési szint adatok által YCharts

miért emelkedik a tőzsde

Az Invesco S&P 500 Equal Weight alap azonban nagyjából ugyanannyi részvényt kíván tartani. Azáltal, hogy negyedévente újra egyensúlyba hozza az egyenlő pozíciókat, rögzíti az emelkedő részvények nyereségét. Ez a stratégia nagyobb kitettséget biztosít a kisebb vállalatok számára is, amelyeknek nagyobb terük van a növekedésre az érett mega-capokhoz képest. Az Equal Weight alap megalakulása óta valamivel jobb teljesítményt nyújtott, mint a szokásos indexek.

Osztalékfókusz

Ha a bevételt részesíti előnyben a növekedéssel szemben – ahogy sok nyugdíjas teszi –, az osztalékalapú ETF nagyszerű választás lehet az Ön számára. Ismét számos nagyszerű alap áll rendelkezésre ennek a résnek a betöltésére.

Az Schwab US Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD)egy népszerű és hatékony alap, amely erős cash flow-t generál viszonylag alacsony kockázat mellett. Körülbelül 100 részvényt tart fenn, amelyeket menedzserei osztaléktörténet és néhány alapvető pénzügyi mutató alapján választanak ki. A képernyőkön áteső részvények piaci súlyozásúak, de az ETF-nek 4%-os felső határa van, ami biztosítja, hogy egyetlen vállalat teljesítménye se befolyásolja túlságosan az alap eredményét.

Az eredmény egy meglehetősen kiegyensúlyozott és stabil allokáció, valamint egy olyan ETF, amely sok társát felülmúlta. Jelenleg 2,8%-os forgalmazási hozamot és borotvavékony, 0,06%-os költséghányaddal jellemezhető, így a mai alacsony kamatozású, magas értékelési környezetben is lenyűgöző választás.

Magas növekedés

A növekedés prioritást élvez sok befektető számára, különösen a kockázattűrő fiatalok számára. Számos ETF szintén magas növekedésre készült. Ezek különböző módszereket használnak ennek elérésére, de én inkább azokat az alapokat részesítem előnyben, amelyek bomlasztó vállalatokat tartanak fenn anélkül, hogy túlzottan megterhelnék a mega-cap technológiai részvényeket.

Az iShares Exponential Technologies ETF (NASDAQ:XT)200 vállalat részvényeivel rendelkezik a világ minden tájáról, amelyek egyike sem képviseli a teljes portfólió 1,5%-át. Az allokáció számos olyan iparágban oszlik meg, amelyek várhatóan gyorsan növekednek, és átalakítják a fogyasztói és üzleti magatartást. A stratégia által lefedett témák közé tartozik az adatelemzés, az élettudományok, a robotika, a fintech, a telekommunikáció és a nanotechnológia.

társadalombiztosítási rokkantsági és öregségi nyugdíj

XT teljes megtérülési szint diagram

XT teljes megtérülési szint adatok által YCharts

Az alap nem tesz nagy téteket meghatározott vállalatokra vagy földrajzi régiókra. Ehelyett a növekedést a transzformatív technológiák elfogadása és a feltörekvő vezetők által generált hozamok fogják vezérelni. 0,47%-os ráfordítási aránya magas, de az extrém növekedést kereső befektetők szívesen vállalják ezt a költséget az alap egyedi portfóliójáért cserébe. A befektetőknek készen kell állniuk a nagyobb volatilitás megtapasztalására is – az iShares Exponential Technologies ETF-ről köztudott, hogy időszakos durva foltokat szenved el, ahogy megcélzott iparágai fejlődnek és növekednek.



^