Befektetés

A Firstrade feltűnést kelt 700 jutalékmentes ETF-jével (beleértve a Vanguardot is!)

A Firstrade Securities volt az egyik legkorábbi online diszkont bróker, de távolról sem ismert, mert kis rést jelent, mint az Egyesült Államokban működő bróker a kínaiul beszélő kereskedők számára. De ez hamarosan megváltozhat.

A diszkont bróker most a befektetők nagyobb demográfiai csoportjára helyezi a figyelmet, akik tőzsdén kereskedett alapokat (ETF) használnak befektetésre. A Firstrade több mint 700 ETF-en vezetett be jutalékmentes kereskedést, köztük néhány olyan népszerű ETF-et is olyan kibocsátóktól, mint a Vanguard, amelyeket nehéz díjmentes formában megtalálni, miután kiselejtezték őket. TD Ameritrade 's(NASDAQ:AMTD)listája jutalékmentes ETF-ek tavaly.

Ezzel a lépéssel a Firstrade a legtöbb jutalékmentes ETF-ekkel rendelkező bróker hosszú távon, több mint megkétszerezve a TD Ameritrade 300 ilyen alapból álló választékát.





Mit tartalmaz a Firstrade 700 jutalékmentes ETF-je?

Körülbelül 2000 tőzsdén kereskedett alap létezik, de a legtöbbet nem feltétlenül a hosszú távú nyugdíjas befektetők számára tervezték. A Firstrade mintegy 700 alapra szűkítette a listáját, ami a jelenleg piacon lévő ETF-ek nagyjából egyharmada.

A Firstrade jutalékmentes választási lehetőségei között az 50 legnagyobb ETF közül 40 szerepel eszköz szerint, az alap felállásának áttekintése alapján. És az általa nem kínált alapok közül (például a legnagyobb ETF, SPDR S&P 500 ETF ) gyakran léteznek működőképes helyettesítők (iShares és Vanguard S&P 500 ETF-ei ), amelyek pontosan ugyanazt a kitettséget kínálják alacsonyabb áron. kiadási arány .



Az alábbi táblázat bemutatja azokat az indexeket és eszközosztályokat, amelyek különösen népszerűek a szabadidős nyugdíjas befektetők számára, valamint az ezeket követő jutalékmentes ETF-eket.

Index vagy eszközosztály

Jutalékmentes ETF-ek a Firstrade-en

S&P 500



Vanguard S&P 500 ETF

iShares Core S&P 500 ETF

Russell 2000 (kisbetűs)

iShares Russell 2000 ETF

SPDR Portfolio Small Cap ETF

Teljes kötvénypiac

iShares Core US Aggregate Bond ETF

Vanguard Total International Bond ETF

Osztalék részvények

Vanguard High Dividend Yield ETF

Vanguard Dividend Appreciation ETF

SPDR S&P Dividend ETF

Feltörekvő piacok

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

iShares Core MSCI Emerging Markets ETF

Fejlett piacok

iShares MSCI EAFE ETF

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

az abbvie jó részvény vásárolni

Adatforrás: Firstrade, az adatokat a szerző állította össze.

A Firstrade jutalékmentes ETF listája kitűnik azzal, hogy egyértelműen a hosszú távú befektetőket szem előtt tartva készült. Alacsony költségű, sima vaníliás ETF-eket tartalmaz, amelyeket az emberek nagy valószínűséggel megvásárolnak és hosszú távra megtartanak. egyéni nyugdíjszámla (IRA), és célzottan kizár minden olyan tőkeáttételes ETF-et, amely a legnagyobb valószínűséggel okozhat gondot a befektetőknek.

És bár az összes ETF technikailag jutalékmentes, ha nulla jutalékos közvetítést használ, mint pl Robin Hood A Firstrade lehetőséget kínál adókedvezményes IRA megnyitására, míg a Robinhood egyelőre csak adóköteles számlákat kínál.

A befektető elképzelhető, hogy számlát nyit a Firstrade-nél, vásárolhat alacsony díjú indexű ETF-ek diverzifikált portfólióját, és nem fizet jutalékot és szinte semmit alapdíjként, hogy mindez megvalósuljon. Az egyetlen bökkenő az, hogy a jutalékmentes ETF-eket 30 napig kell tartani, mielőtt eladhatják őket, ellenkező esetben ügyfelei 2,95 dollárt fizetnek a kereskedésért (a standard jutalék), mint rövid távú kereskedési díj.

Verseny az ügyfelekért

A versengő brókervilágban minden bróker előnyt keres, és a jutalékmentes ETF-eket kereső befektetők a közelmúltban megfizették ennek az árát.

Nem is olyan régen tekintették a TD Ameritrade-et az bróker jutalékmentes ETF-ekhez . A múltban a diszkont bróker az alap kiválasztását kiszervezte Hajnalcsillag , amely saját, harmadik féltől származó elemzésük alapján választotta ki az ETF-eket a TD Ameritrade jutalékmentes listájára. A TD Ameritrade-nek sok népszerű (és jó!) ETF-je volt, amellyel ügyfelei ingyen kereskedhettek, de a brókercég sok pénzt hagyott az asztalon emiatt. Egy vitatott lépéssel a TD Ameritrade tavaly átdolgozta a jutalékmentes alapok listáját, így sok befektető kedvencét kiiktatta.

Amerikai valuta üvegedényben.

A kép forrása: Getty Images.

Lehet, hogy nem nyilvánvaló, de a jutalékmentes ügyletek többet jelentenek, mint egy marketingeszköz a diszkont brókerek számára; ezek is egy módja annak, hogy pénzt keressenek. Schwab Károly (NYSE: SCHW)díjat számít fel az eszközkezelőknek azért, hogy ETF-jeik és befektetési alapjaik jutalékmentessé váljanak, és körülbelül 0,19 USD éves díjat szed minden 100 USD után, amelyet ügyfelei más vállalatok ETF-jébe és befektetési alapjaiba fektetnek be. Tavaly a Schwab több bevételre tett szert (957 millió USD) abból, hogy ilyen alapokat kínált ügyfeleinek, mint amennyi jutalékot (600 millió USD) keresett ügyfelei által ténylegesen fizetett ügyleteken!

A legtöbb bróker így pénzzé teszi a jutalékmentes ETF-listáját, ezért egy egyszerű, olcsó indexalapot találni olyan lehet, mint egy nyers gyémánt megtalálása. A hosszú távú befektetők által kedvelt átlagos indexes ETF-eknek általában nincs szükségük marketing segítségre, és nem számítanak fel elég magas díjat ahhoz, hogy a brókerekre hárítsák a nagy csökkentést, ezért csak ritkán kínálják őket ingyenes kereskedésre.

Úgy tűnik, hogy a Firstrade azon az állásponton van, hogy a jutalékmentes ETF-ek inkább marketing hajtóerőként használhatók, semmint közvetlen profithajtóként. Figyelemre méltó, hogy a Vanguard, amely régóta érvényben van hogy ne fizessenek brókereknek a forgalmazásért , nem hagyja figyelmen kívül a jutalékmentes ETF-ek listáján. Ez azt sugallja számomra, hogy a Firstrade nem kizárólag az alapján választja ki az ETF-eket, hogy mennyit fognak fizetni a bekerülésért.

A nyugdíjas befektető megcélzása

Egyszerű valóság, hogy a brókerek az aktív kereskedőket részesítik előnyben az inaktív befektetőkkel szemben. Azok, akik gyakrabban kereskednek, több jutalékot fizetnek, így egy brókercég jobban szeret egy napi kereskedőt, mint egy évente egyszeri nyugdíjas befektetőt, minden más egyenlő.

Ennek ellenére a kamatlábak emelkedésével jövedelmező lehet az inaktív nyugdíjas befektetők otthona, mivel a brókerek kamatot kereshetnek ügyfeleik számláikon tartott készpénzén. Természetesen az ingyenes jutalmak olyan ügyfeleket is hoznak, akik fizetnek az alkalmi részvény- és opciós kereskedésért is.

A Firstrade jutalékmentes listája egyértelmű piaci igényt old meg. Ennyi jutalékmentes ETF kínálatával ügyfelei diverzifikált portfóliót hozhatnak létre jutalékmentes alapokból alacsony, folyamatos kezelési díjakkal. Ezt nem mindig könnyű megtenni, és hidd el, én megpróbáltam. (Tekintse meg néhány cikkemet a legjobb jutalékmentes ETF-ekről a következő címen: Schwab Károly , TD Ameritrade , és Hűség . Sok jutalékmentes ETF rendelkezik egymással átfedő befektetésekkel, így nehéz diverzifikált portfóliót felépíteni pusztán jutalékmentes ETF-ekkel.)

Miközben a versenytársak az ingyenes finanszírozáshoz fordulnak bevételszerzési módként, a Firstrade brókercégként új rést alakít ki a költségtudatos alapbefektetők számára.



^