Befektetés

Befektetés Bernie Madoff-fal: Tanácsok Amerika leghírhedtebb befektetőjétől


Forrás: az Egyesült Államok Igazságügyi Minisztériuma. Forrás: Wikimedia Commons.

Bernie Madoff Amerika legnagyobb Ponzi-sémájának megalkotójaként vonul be a történelembe, és kiderült, hogy dicséretes pozíciója remek kilátópontot biztosít a befektetési világ egészének szemléléséhez. A MarketWatch-nek adott interjújában néhány érdekes és megerősítő bölcsességet oszt meg a többiekkel.

Lássuk, mit mond ez a legendás bűnöző a sikeres befektetésről.





Ha nem tudja, mit tegyen, használjon indexalapokat
„A legjobb esély egy átlagos befektető számára az, ha egy indexalapba helyez pénzt. Alacsonyabb jutalékok és professzionálisabb irányítás... ez a legbiztonságosabb és legkevésbé valószínű hely a csalásnak.

Madoff kiemeli az általános befektetési tanácsok egyik régi fonalát: A legjobb eredmény érdekében ne menjen divatos befektetési alapokhoz vagy magas díjazású kezelt számlákhoz. A drága alapok emelik a lécet a jobb teljesítményre, és idővel felemésztik a hozamot. Még ez a plusz évi 0,5% is tönkreteheti a vagyont az évtizedek során – és azokban az években, amikor a piacok és az Ön alapjai esnek, a magas díjak csak fokozzák a problémát.



Az indexalapok viszont olcsók, egyszerűek és nagyon nehezen manipulálhatók.

Ugyanakkor ne becsülje alá saját intelligenciáját
– A Wall Street nem olyan bonyolult... Ha nem érted a befektetést, ne tedd oda a pénzedet.

Madoff elmagyarázza, hogy befektetési stratégiájával kapcsolatos okoskodása ellenére az emberek még mindig rá akarták bízni a pénzüket. Szinte értetlenül áll ezen, mondván, hogy a befektetői összességében kifinomult emberek voltak. A valóságban semmi sem olyan bonyolult, hogy dacoljon a megértéssel. Ez befektetés, nem kvantumfizika. Tehát, ha nincs értelme, ne tedd bele a pénzed. Ez a következő ponthoz vezet:



– Ha túl jól hangzik, hogy igaz legyen, akkor az.

Bízzon a megérzéseiben: Madoff képes volt meglovagolni a hitelesség hullámát azáltal, hogy több éven át állandó – de nem teljesen őrült – megtérülést generált. Sajnos ez a hitelesség egy fekete dobozra épült, amelybe senki sem tudott belenézni. A bölcs vagy gyanakvó távol maradt, de a hiszékeny (vagy egyszerűen csak reménykedő) nem tudott ellenállni. Végül is túl szép volt, hogy igaz legyen.

Erősítse intelligenciáját kutatással
Ahhoz, hogy elkerüljük a Madoff ügyfelei által elkövetett hibát (vagy a sok kevésbé nyilvánvaló hiba egyikét, amelyet sok befektető minden nap elkövet), elengedhetetlen, hogy képezze magát. Madoff azt mondja:

Olvass jó könyveket. A piacon kell képeznie magát. Az emberek nagyon hiszékenyek. A befektetők átverése az idők kezdete óta folyik, és nem hiszem, hogy vége lesz.

Kifejti továbbá, hogy a piac megismerésére való hajlandóság hiányában a befektetőknek legalább egy minősített, regisztrált tanácsadóhoz kell juttatniuk pénzüket, hogy a kapott tanácsokért elszámoltathatók legyenek.

Általánosságban elmondható, hogy minél jobban megérti a piacok és a befektetések működését, annál több képességgel kell rendelkeznie a befektetési lehetőségek elemzésére és a követelések alapos elfogadására. Valószínűbb, hogy átlát egy „bolondbiztos” befektetési stratégián vagy egy túl drága terméken.

Az élet minden területén nem lehet alábecsülni az oktatás fontosságát – akár könyveken, tapasztalatokon, akár mindkettőn keresztül. Ugyanez igaz a befektetésekre is.



^